RWA와 온도 파이낸스 간략 소개
AI만큼 떠오르는 중요한 섹터가 바로 RWA입니다. RWA는 부동산과 금, 주식과 채권 같은 다양한 실물 자산을 블록체인에 기록하고 교환하게 만드는 실물 자산의 토큰화를 이야기합니다. 여기서 오늘의 코인, 온도파이낸스가 하려는 프로젝트가 중요한데요, 온도파이낸스는 현실 세계에서 거래되는 자산들을 토큰화하여 블록체인 위에서 거래할 수 있도록 만들어주는 RWA(Real World Asset) 프로젝트입니다. 대한민국은 금융시스템이 워낙 발전되어 있어서 은행을 방문하지 않고 비대면으로도 금융 거래가 아주 손쉬운 나라 중 한 곳입니다. 그리고 원화가치 또한 안정적이며 미국 국채를 쉽게 투자할 수 있는 환경이죠. 하지만 전 세계에는 금융 시스템의 체계 자체가 갖춰지지 않았고 자국 통화의 가치 또한 불안정해서 미국 국채를 사고 싶어도 살 수 없는 환경의 나라가 더 많습니다. 온도파이낸스가 가지는 비젼은 여기서부터 출발했다고 볼 수 있습니다. 전세계의 투자자들이 인터넷과 블록체인만 있다면 금융 자산에 보다 쉽게 접근하고 투자할 수 있도록 지원하는 것을 목표로 하기 때문이죠.
신뢰할 수 있는 온도 파이낸스
이들의 비젼이 허무맹랑하지 않다는 건 온도파이낸스의 내부 관계자들을 보면 알 수 있습니다. CEO인 네이선 올먼(Nathan Allman)은 전 세계 최대 규모의 금융사인 골드만 삭스 출신이고, 최고 운영 책임자 저스틴슈미츠(Justin Schmidt)역시 골드만 삭스 출신입니다. 온도파이낸스는 수십억 달러 규모의 유동성이 뛰어난 상장지수펀드 블랙록과 핌코에만 독점적으로 투자하며 제 3자 자격을 갖춘 NAV컨설팅으로부터 회계와 감사를 받고있습니다. 또한 파운더스 펀드, 판테라 캐피탈, 코인베이스 등으로부터 200억 규모의 시리즈 A투자를 유치했었습니다. 그리고 폴리곤, 솔라나, 인젝티브 등 다양한 블록체인 네트워크와도 협업하고 있습니다.
그리고 실물 자산 토큰화를 시키기 위해서는 보안이 우수해야 되며 결함이 단 하나라도 없어야겠죠. 온도 파이낸스는 여러 가지 감사 기관에서 매일 정기적으로 감사를 받고 자산 감독을 내부 파트에서 하는게 아닌 외부 업체가 책임을 지고 있습니다. 예를 들어서 온도가 파산의 징후가 보일 시 투자자들의 자산과 담보를 책임질 법적 권한을 외부 업체가 관리/감독 한다는 것이 특징입니다. 이는 프로젝트를 아주 투명성 있게 운영하고 있다고 보시면 되겠습니다.
거물들이 주목하는 RWA 시장
세계 최대 자산운영사 블랙록의 CEO 래리 핑크 회장은 " 비트코인 현물 ETF 다음 단계는 모든 금융 자산이 토큰화될 것"이라고 말했습니다. 이는 모든 주식과 채권이 그 대상이고 이것은 금융시스템의 큰 진화라고 말했습니다.
온도 파이낸스의 VC 들을 보시더라도 코인베이스 밴쳐스와 판테라 케피탈이 투자 했었습니다. 판테라 케피탈이 투자한 알트코인들은 보통 100배 가는 경우가 많았습니다. 판테라 케피탈은 예전부터 정말 투자 잘하기로 유명한 VC중 하나입니다. 판테라 캐피탈이 최근에 언급한게 있는데 바로 2024년에 현재 강세장에서 2021년과는 확연히 다르다면서 언급을 했었습니다. 어떻게 다르냐면 2021년도 때는 모든 알트코인들이 버블 효과로 모두 올랐었고, 하지만 강세장에서는 시장테마 즉 AI, RWA 등 점점 주식처럼 변해가면서 올라가는 애들만 올라간다는 식으로 얘기하고 있습니다. 이 올라가는 애들은 보통 비전이 좋고 시장을 잘타고 자금력이 몰리는 즉 수급이 몰리는 알트코인 쪽으로 올라간다해서 판테라 캐피탈도 포트폴리오를 재구성했습니다. 그리고 판테라 캐피탈은 알트코인 강세장에서 비트코인 몇 배를 능가하는 말도 안되는 상승률을 보여줄 것이라고 전망을 했었습니다. 판테라 캐피탈도 알트코인 쪽으로 강하게 투자를 진행을 하고 있습니다.
온도 파이낸스 상승 이유
현재 RWA 실물 자산 코인들이 연일 폭등을 보여주고 있습니다. 현재 미디어나 언론에서 굉장히 주목을 받고 있는 코인으로 많은 분들이 관심을 가지고 있습니다. 온도파이낸스는 올해초 바이비트 상장이후 1티어 글로벌 거래소들과 코인베이스까지 빠르게 상장을 했습니다.
온도파이낸스 코인은 바이낸스 RWA프로젝트 중에 블랙록 테마에 언급되어 있는 코인중 하나로 블랙록과 직접적으로도 파트너쉽을 맺은 알트코인중 하나입니다. 온도 파이낸스의 파트너를 보시다시피 블랙록이 1순위로 파트너를 맺었습니다. 온도 파이낸스는 블랙록 시큐리타이즈 토큰화 펀드에 9500만 달러를 투자하였고 이 펀드가 성공적으로 진행되어 블랙록 비들 출시 이후 토큰화된 미국 국채 가치가 10억 달러 이상 상승했다고 합니다. 그래서 온도파이낸스의 가격도 10배 폭등을 한것입니다. 약 1000프로 오른건데요... 온도 파이낸스 가격 상승은 1월말부터 시작됐는데 그때부터 지금까지 1000%폭등한 거는 블랙록과 RWA 시장에 돈이 많이 유입됐다라고 보셔도 될 것같습니다. 블랙록 관련 호재가 계속이어가고 RWA시장에 금융 대기업들이 들어온다면 RWA관련된 온도 파이낸스 같은 경우는 가격이 계속 우상향할 수 있는 확률이 높다고 봅니다.
RWA 시장의 현재와 온도 파이낸스의 전망
지금은 주로 스테이블 코인을 활용해서 RWA 토큰화가 일어나고 있는데 아직 시작 단계에 불과하고 기대 가치는 867조 달러가 넘는다고 합니다. 현재 많은 스타트업과 기업들이 뛰어들고 있지만 뚜렷하게 성과를 보여준 사례는 없습니다. 관련성 높은 코인들 중에서는 여러분들이 잘 아시는 아발란체, 체인링크, 메이커다오 등이 있을 것 같고 메이플 파이낸스, 트루파이, 센트리퓨지 등이 어느 정도 성과를 내고 있습니다. 관련 후원 기업으로는 파운더스 펀드, 조금전 말씀드린 코인베이스, 판테라 케피탈 등 비교할 수 없는 최고의 기업들이 투자유치를 하고 있고 온도 파이낸스에 기대를 걸고 있습니다.
온도 파이낸스의 토큰 담보 자산은 블랙록이며 블록체인과 금융 거래 기업들의 합작을 목표로 하고 있습니다. 쉽게 말해 실물 자산들을 온 체인으로 가져올 강력한 블록체인 기술과 상업적으로 같은 길을 걸어갈 파트너입니다. 블랙록도 그런 점에 있어서 온도파이낸스와 파트너십을 맺고 현재 같이 기술을 개발하는 걸로 알고 있습니다. 전세계 투자자들은 미국 기반의 자산의 토큰화 방식에 투자할 수 있게 만들어 주는게 바로 온도파이낸스입니다. 온도는 전세계 토큰화 증권에 40% 차지하면서 이미 선두 주자를 달리고 있기 때문에 RWA 시장에서 가장 주목을 받고 있습니다. 그리고 온도 파이낸스 같은 경우는 미국 기반 자산에 대한 토큰화를 주로 진행하고 있기 때문에 미국 기업들에게 주목을 상당히 많이 받고 있습니다. 블랙록 뿐만아니라 모건 스텐리 월가의 금융 대기업들이 이 온도파이낸스에 관심을 가질 확률이 높다고 보고 있습니다. 당연히 10년후 20년후 먼 미래를 바라보고 투자하는 것이고 만약 여러분들이 이 종목에 투자를 한다면 최소 10년 장기 투자를 목표로 적금식 투자를 할 것을 추천드립니다.
온도 파이낸스 차트 대응
앞으로 블랙록에 있는 자산 토큰화 펀드가 이 온도파이낸스와 연관성이 짙게 흘러갈 확률이 높다고 보고 있습니다. 그래서 블랙록에 대한 펀드의 호재는 자연스럽게 온도 파이낸스의 호재로 받아들여도 될 것 같고 가격도 커플링 되면서 움직이고 있습니다.
그리고 판테라 캐피탈이 시드 단계때부터 시리즈A 단계때까지 꾸준히 투자를 진행한 종목으로 앞으로 가격적인 전망도 상당히 좋다고 보고 있습니다. 온도파이낸스 온체인 데이터를 보시면은 고래 비중이 85%로 1조 1500억원을 매집한 상태입니다. 고래 비중이 이렇게 80%를 넘어가는 경우는 아주 드문데요, 이것은 고래들이 시장을 독점적으로 조정하면서 마켓메이커 역할을 제대로 할 수 있다는 거겠죠. 온도 파이낸스는 앞으로 가격이 고래들의 중심으로 꾸준하게 올라가던가 정말 말도 안되게 올라가던가 아니면은 고래들이 수익 실현을 하는 시점에서 정말 말도 안되게 떨어질 수 있는 확률이 있는 고래 비중입니다. 온체인 데이터 매트릭스 테이블을 보시더라도 100억 이상 보유한 고래 지갑이 90%입니다. 여기서 중요한게 100억 이상 갖고 있는 고래 지갑 비중이 낮아졌을때 그때는 고래들이 수익 실현을 하고 있는 거기 때문에 이 종목에 투자를 하고 있다면 어느 정도 수익실현을 하길 바랍니다.
저는 RWA관련 글이나 코인들을 많이 올리고 있는데요, RWA코인에 잘만 투자를 하면은 코인 졸업이 충분히 가능하지 않을까해서입니다. 하지만 안타깝게도 국내 원화마켓 거래소 중 코인원에만 온도 코인이 상장되어 있습니다. 코인 입문자라면 세계 최대 암호화폐 거래소 바이낸스에서 RWA 코인들을 조금씩 매수해 보기를 추천드립니다.
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